罕见！占压财政资金，央行再现雷霆监管：涉及大行股份行城农商18家银行，57名责任人

　　原标题丨罕见！占压财政资金，央行再现雷霆监管：涉及大行股份行城农商18家银行，57名责任人；其中8家被罚逾百万，反洗钱风暴愈演愈烈…

　　来源丨行长要览

　　“6月17日，央行长春中心支行、贵阳中心支行及重庆营业管理部合计发布涉及银行及个人共计70余条处罚信息。”

　　中国人民银行（下称“央行”）再次重磅出击！

　　据不完全统计，6月17日，央行长春中心支行、贵阳中心支行及重庆营业管理部合计发布涉及银行及个人共计70余条处罚信息，涉及包括国有大行、股份行、城农商行、农村信用社、村镇银行在内的18家金融机构，有57名相关责任人被点名。

　　宇宙行、重庆银行等8家机构领罚逾百万

　　其中8张罚单罚款金额超过百万。根据坐标划分，领罚超百万的银行中有位于重庆市的4家，吉林省的2家和贵州省的两家。

　　具体来看，根据重庆营业管理部下发的行政处罚信息公示表，中国工商银行（下称“工行”）重庆市分行被罚604.6万元，4位相关负责人被点名；重庆银行被罚395万元，3名责任人被点名；重庆农商行被罚255万元 ，3名相关负责人被点名；重庆彭水民泰村镇银行被罚137.1万元，该行行长被点名并处罚款。

　　根据央行长春中心支行的行政处罚信息公示表，工行吉林省分行被罚款506.16万元，10名相关责任人被罚；吉林九台农村商业银行被罚款144.61万元，11名相关责任人被处罚。

　　根据贵阳中心支行的行政处罚款，贵州银行被罚款284万元，4名相关责任人被点名；兴业银行贵阳分行被罚款179万元，4名责任人被点名。

　　占压财政资金、反洗钱违规为主要违法行为

　　总体来看，6月17日当日央行三大分支机构下发罚单数量多，被罚主体基本辐射银行类别广，包括国有行、股份行、城农商行、村镇银行乃至农村信用社。

　　从监管方向上来看，本次央行“雷霆出击”，处罚违法行为数量最多的一家银行有12项，违法行为类型也是多种多样。以本次被罚金额最大的工行重庆分行为例，该行因以下六项违法行为被重庆营业管理部罚款604.6万：

　　1． 超过期限或未向人民银行报送账户开立、撤销等资料；2．存在占压财政资金行为；3．对外支付残缺、污损的人民币；4．未准确、完整、及时报送个人信用信息；5．未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额和可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易；6．未按要求对金融消费者投诉【进入黑猫投诉】进行正确分类；漏报投诉数据；未按要求向金融消费者披露与金融产品和服务有关的重要内容。

　　再看被罚金额仅次于工行重庆分行的工行吉林分行，所涉违法行为有五项：1．占压财政资金；2．违反账户管理规定；3．违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；4．未按规定履行客户身份识别义务；5．未按要求向金融消费者披露与金融产品和服务有关的重要内容。

　　综合来看涉及最多的除了压占财政基金、银行所涉更多的违法行为是反洗钱违规。

　　近两年，央行系统对反洗钱违规处理力度空前。2021年6月1日，央行发布《中华人民共和国反洗钱法（修订草案公开征求意见稿）》，总计63条，比2007年1月1日执行《反洗钱法》的37条，增加了近一倍的条例数量。在处罚力度上，《意见稿》大幅提升了违法罚款金额。同年8月1日施行的《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，更是完善了反洗钱义务主体范围，正式将非银行支付机构纳入适用范围。央行2022年的反洗钱工作安排明确要求推进《反洗钱法》修订，完善反洗钱制度体系，切实强化特定非金融领域反洗钱工作，不断提高反洗钱监测分析和调查协查有效性。

　　从处罚金额上来看，2021年，在反洗钱执法检查与行政处罚方面，央行全系统共开展了159项反洗钱专项执法检查、476项含反洗钱内容的综合执法检查和3项涉案机构的行政处罚调查，完成对401家违规机构的处罚，罚款金额共3.21亿元，对759名违规个人罚款1936万元，两项罚款合计3.41亿元，同比下降38%。

　　针对银行业，央行去年完成对365家违规机构的行政处罚，罚款2.61亿元；处罚个人697人，罚款1611万元；两项罚款合计2.77亿元。

　　今年，央行对反洗钱违规的处罚力度只增不减。2022年尚未过半，支付行业反洗钱大额罚单频出，无论是处罚频率还是力度，均超过去年。