洗钱、宕机、质控差…券商一哥上半年问题不少！

出自：花街财说

文|华少

要不要买券商股？透过半年报或可以感知这个行业温度！

今年上半年，中信证券实现营业收入315亿元，同比下降9.7%；实现归属于母公司股东的净利润113.06亿元，同比增长0.98%。

在中信证券各主营业务中，除了证券承销业务，其他各项主营业务均出现了不同程度的下滑。

经纪业务实现收入79.21亿元，同比下降4.26%；资产管理业务实现收入53.62亿元，同比下降11.96% ；证券投资业务实现收入102.13亿元，同比下降1.91%；证券承销业务实现收入37.98亿元，同比增长11.38%；其他业务实现收入42.06亿元，同比下降37.22%。

中信证券今年上半年流年不顺，接二连三的罚单纷至沓来。

7月份宕机被警示

6月19日上午十点左右，有网友在社交媒体表示，中信证券网站及APP交易系统均出现故障，故障问题主要为“委托状态错误不能撤单”。东方财富股吧等亦有投资者同一时间称，“无法撤单，无法交易，换手机都收不到验证码”。

综合来自网友的各方消息，中信证券交易系统“宕机”时间或约为当日10：08至10：31，时长约为半小时，不同投资者受限于网络等因素对“宕机”时长感受或略有差异。

据此前证监会发布的《证券期货业网络安全事件报告与调查处理办法》中明确提到，当集中竞价交易系统以外的实时交易系统出现严重异常，且故障持续时间30分钟以上的属于重大事件；若故障持续时间10分钟以上的属于较大事件。

7月13日，因在前期的网络安全事件中，存在机房基础设施建设安全性不足，信息系统设备可靠性管理疏漏等问题，深圳证监局对中信证券以及首席信息官等多名负责人采取出具警示函的行政监管措施。

公开信息显示，《网络和信息安全管理办法》第十三条规定，核心机构和经营机构应当确保信息系统和相关基础设施具备合理的架构，足够的性能、容量、可靠性、扩展性和安全性，并保证相关安全技术措施与信息化工作同步规划、同步建设、同步使用。

深圳证监局称，方兴作为中信证券首席信息官兼信息技术中心行政负责人，全面负责公司信息技术工作，侯敏作为信息技术中心分管运维负责人，何涛作为信息技术中心机房与网络负责人，对相关问题负有责任。

最终，深圳证监局决定对中信证券及首席信息官方兴等三名责任人采取出具警示函的行政监管措施，并要求中信证券认真落实网络安全责任制，强化网络和信息安全工作，吸取事件教训，举一反三，彻查风险隐患，对相关问题进行全面整改。

2月洗钱问题被罚

2月10日，央行披露2023年首批罚单，罚单总数达15张，涉及2家券商、1家银行，以及按照“双罚”（罚机构、罚责任人）原则处罚的12名相关责任人，罚款总额达3596.6万元。

3家机构分别是分别是中信证券、中信建投证券、江苏银行，中信证券与中信建投分别被罚1376万元、1388万元，江苏银行被罚773.6万元。

3家机构及相关责任人受罚金额较大的原因，主要是由于存在多个反洗钱违规行为。两家券商涉及的反洗钱违规行为包括，存在未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户和假名账户等。

金融机构按照监管规定履行的反洗钱义务，主要包括:客户身份识别义务、保存客户身份资料和交易记录、报送大额交易报告和可疑交易报告等。而中信证券此次也恰巧踩到了反洗钱工作的三道“红线”。

据悉，高管被罚，财富管理部门成为“重灾区”。其中，时任中信证券财富管理委员会运营管理部执行总经理严高剑，被罚金额最高，达10.5万元；时任中信证券信息技术中心执行总经理李军，被罚4.5万元；时任中信证券合规部总监陈朝云，时任中信证券资产管理业务运营管理部执行总经理徐强，二者均因“未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告”的违法行为，分别被罚款3.5万元和2.5万元。

投行业务多个第一也顶不住多个罚单

总体业务来看，中信证券的投行业务相较于其他表现较为优异，在行业内依旧有显著优势。在境内股权融资方面，上半年，中信证券完成A股主承销项目66单，主承销规模1588.42亿元（现金类及资产类），同比下降3.71%，市场份额23.97%，排名第一。股票发行注册制正式实施后，公司完成IPO项目22单，主承销规模330.94亿元，市场份额15.78%，排名第一；再融资项目44单，主承销规模1257.49亿元，市场份额27.76%，排名第一，其中现金类定向增发项目27单，主承销规模843.72亿元，市场份额29.55%，排名第一。

同时，中信证券债务融资业务继续保持行业领先地位，上半年共承销债券1923只，排名同业第一；承销规模合计8532.11亿元，同比增长1.81%，占全市场承销总规模的6.34%，排名第一；占证券公司承销总规模的13.83%，排名同业第一。

但公司的投行业务也存在内控质量堪忧的问题。

1月，中信证券在华大智造IPO项目中保荐职责履行不到位，包括未充分关注发行人与关联方的合作事项，也未按要求进行核查报告；未督促发行人及时履行信息披露义务，导致发行人股票上市交易、合作事项取得进一步进展后才披露相关情况。最终，两名保代肖少春、路明被开出监管警示函。

4月，中信证券因为在嘉禾生物IPO过程中存在违规行为，被深交所采取了书面警示的自律监管措施。具体表现为，中信证券对嘉禾生物境外存货核查程序执行不到位；未充分关注嘉禾生物境外销售交易存在的异常情形并进行审慎核查；未充分关注嘉禾生物销售、采购、研发相关内部控制存在的薄弱环节；对嘉禾生物转贷、与供应商异常资金往来等事项核查不到位，发表的核查意见不准确。

5月17日，中信证券再次予以监管警告。上交所称，中信证券在华钰矿业（维权）的持续督导工作中，存在对华钰矿业关联方及关联交易现场检查不到位、未保持应有的职业审慎并开展审慎核查、未能督导华钰矿业有效防止关联方违规占用上市公司资金的问题，最终被上交所予以监管警告。

根据媒体报道，截至2023年5月，近三年以来共有来自50券商的234名保代受到监管处罚，其中，中信证券达到22位，是近三年来遭到处罚人数最多的券商。

以上只是中信证券投行业务的冰山一角，IPO问询点名质控问题，以及已经保荐项目出现诸多财务造假，中信证券…… 我们将持续关注。

声明：以上均是基于公开信息，不构成任何投资建议