第一章 总则
第一条 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国外资银行管理条例》(以下简称《条例》)，制定本细则。
第二条 《条例》所称国务院银行业监督管理机构是指中国银监会，所称银行业监督管理机构是指中国银监会及其派出机构。
第二章 设立与登记
第三条 《条例》和本细则所称审慎性条件，至少包括下列内容：
(一)具有良好的行业声誉和社会形象；
(二)具有良好的持续经营业绩，资产质量良好；
(三)管理层具有良好的专业素质和管理能力；
(四)具有健全的风险管理体系，能够有效控制各类风险；
(五)具有健全的内部控制制度和有效的管理信息系统；
(六)按照审慎会计原则编制财务会计报告，且会计师事务所对财务会计报告持无保留意见；
(七)无重大违法违规记录和因内部管理问题导致的重大案件；
(八)具有有效的人力资源管理制度，拥有高素质的专业人才；
(九)具有对中国境内机构活动进行管理、支持的经验和能力；
(十)具备有效的资本约束与资本补充机制；
(十一)具有健全的公司治理结构。
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